Центр перспективного финансового планирования, макроэкономического анализа статистики финансов НИФИ Минфина России продолжает тему международных экспериментов, направленных на создание трансграничных платежных систем, использующих цифровые деньги центрального банка (ЦДЦБ). В такие проекты вовлечены многие страны.

Таб. 1 Международные проекты по разработке и тестированию прототипов системы трансграничных расчетов на основе ЦДЦБ

В выпуске можно ознакомиться с несколькими крупными международными проектами.

Agora – новый крупный проект, который должен соединить континенты через Атлантику и Тихий океан. Его участниками станут центральные банки и представленные ими банковские системы семи стран – Великобритании, Кореи, Мексики, США, Франции (Банк Франции представляет в проекте Евросистему), Швейцарии и Японии, – а расчеты буду проводиться в семи валютах, включая четверку ведущих свободно используемых и международных резервных валют (доллар США, евро, иену и фунт стерлингов).

Jura – проект, организаторами которого выступили Швейцарский национальный банк, Банк Франции и швейцарский ИЦ БМР. Они экспериментировали с межбанковскими расчетами в евро и швейцарских франках по сделкам с токенизированными финансовыми активами в одноранговой платежной системе, базирующейся на цифровой платформе, контролируемой третьим лицом (швейцарским центральным депозитарием). Эксперимент проводился в приближенных к реальным условиях с проведением транзакций, имеющих действительную стоимость и требующих соблюдения нормативных требований. Он включал отработку алгоритмов расчетов в режимах «поставка против платежа» (DvP) по сделкам с ценными бумагами и «платеж против платежа» (PvP) при обмене валют.

Dunbar – проект, который состоялся под патронажем сингапурского ИЦ БМР и объединивший центральные банки Австралии, Малайзии, Сингапура и ЮАР в поиске решения для одноранговых расчетов одновременно в нескольких национальных валютах на платформе ЦДЦБ. Концептуальное решение проекта Dunbar заключалось в предоставлении банкам-участникам платежной системы права владения цифровыми кошельками как в национальной валюте, так и в валютах других участвующих в проекте юрисдикций, трансформация которых в форму ЦДЦБ осуществляется соответствующими центральными банками. Это позволяет банкам совершать взаимные расчеты напрямую в каждой валюте.

Inthanon-LionRock – гонконгско-таиландского проект, под кураторством гонконгского ИЦ БМР (на втором этапе его реализации). Цель проекта заключалась в экспериментировании с технологией распределенного реестра (DLT) для упрощения трансграничных переводов денежных средств в реальном времени с использованием механизма, обеспечивающего атомарность расчетов по валютообменным сделкам или, иначе говоря, проведение таких расчетов в режиме PvP. Эксперимент продемонстрировал потенциал ускорения расчетов, а также сокращения (вплоть до двукратного) некоторых компонентов сопутствующих издержек по сравнению с расчетами в модели корреспондентского банкинга благодаря использованию смарт-контрактов и алгоритмированию процессов управления ликвидностью, обмена валют, комплаенса и казначейских операций.

Кураторство со стороны гонконгского ИЦ продолжилось после присоединения к проекту в 2021 году новых участников в лице Института цифровой валюты Народного банка Китая и Центрального банка ОАЭ и переименования самого проекта в mBridge.

mBridge привлекает особое внимание как на сегодняшний день единственный в своем роде, участником которого является Китай. Как и проект Dunbar он направлен на создание платежной системы на основе DLT, в которую несколько центральных банков могут вводить свои ЦДЦБ и распределять их среди участников (банков второго уровня), а последние в свою очередь – совершать одноранговые расчеты и возвращать ЦДЦБ центральному банку в обмен на конвенциональные резервы. При этом каждый центральный банк-участник проекта mBridge выполняет функцию валидатора транзакций от имени коммерческих банков в своей юрисдикции.

В 2022 году состоялось испытание платформы mBridge в пилотном режиме. В пилотировании на протяжении 6-ти недель приняли участие 20 крупнейших банков из государств-участников проекта. Отличия от испытаний, проводившихся другими подобными проектами, заключались в том, что пилот mBridge тестировал расчеты с реальной стоимостью по поручению и в пользу небанковских клиентов, и при этом они завершались непосредственно на платформе mBridge, а не в конвенциональных RTGS.

В общей сложности в ходе пилотирования были проведены расчеты по торговым контрактам и валютообменным операциям на сумму, эквивалентную 22 млрд долл. США, что сопровождалось вводом в платежную систему ЦДЦБ, представляющих национальные валюты государств-участников проекта, на сумму 12 млрд долл. США в эквиваленте.

Подробнее о проектах, их архитектуре и полученных результатах читайте в бюллетене по ссылке.

17 октября 2024 года в НИФИ Минфина России состоялся международный круглый стол «Инициативное бюджетирование: развиваем вместе». В мероприятии приняли участие организаторы партисипаторных практик из Узбекистана, Армении, Кыргызстана, Казахстана и регионов России.

Директор НИФИ Минфина России Владимир Назаров, приветствуя участников круглого стола, отметил, что инициативное бюджетирование, вобравшее в себя 10 лет назад лучшие российские и мировые практики участия граждан в бюджетном процессе, обрело международное признание. При этом российская модель инициативного бюджетирования не только перенимается другими странами, но и постоянно совершенствуется в ходе двустороннего общения. «Сегодня здесь присутствуют наши партнеры, которые развивают в своих странах практики инициативного бюджетирования. Очень важно, что в прошлом году мы заложили традицию очных встреч. Это прекрасная возможность не только обсудить наши успехи, но и совместно выработать решения по преодолению имеющихся трудностей и ограничений в развитии инициативного бюджетирования», – подчеркнул Владимир Назаров.

Международный круглый стол проводится уже во второй раз – первое мероприятие состоялось в 2023 году в Республике Узбекистан. «Для нас очень важно сотрудничество с коллегами в сфере вовлечения граждан в бюджетный процесс. Наше взаимодействие, как показал первый круглый стол, имеет практический характер – мы уже сейчас видим плоды и наблюдаем как меняются подходы к управлению государственными финансами в наших странах», – сказал Эрнст Калдыбаев, заместитель министра финансов Кыргызской Республики.

Владимир Вагин, руководитель Центра инициативного бюджетирования НИФИ Минфина России, модерировал дискуссию, в которой страны-участницы круглого стола делились своим опытом и достигнутыми результатами:

• В Республике Узбекистан в период с 2021 по 2024 годы реализовано 239 тысяч проектов на общую сумму 5,7 трлн сум (из выступления Шохруха Ишанкулова, заместителя директора департамента политики государственного бюджета Минэкономфина Узбекистана).
• В Кыргызской Республике развертывается программа стимулирующих грантов. Всего за пять лет было реализовано 1313 проектов граждан. Коллеги из Минфина отметили, что сегодня готовится правовая база для развития механизма инициативного бюджетирования (из выступления Марата Додонова, заведующего отделом стимулирующих грантов Минфина Кыргызстана).
• В Республике Армения в 2024 году была запущена пилотная программа инициативного бюджетирования в четырех общинах с выделением 500 млн драмов (1,3 млн долларов) (из выступления Эдуарда Багдасаряна, главного специалиста отдела аналитической методологии бюджетного процесса Управления координации бюджетного процесса Минфина Армении).
• В Республике Казахстан развивается проект «Бюджет народного участия», который стартовал в 2019 году (из выступления Юлии Айдаргазиной, руководителя направления «Урбанистика и соучаствующее проектирование» ОФ «Десента»).

С российской стороны опытом развития инициативного бюджетирования поделились представители регионов: Игорь Малахов, министр финансов Кемеровской области – Кузбасс, Иван Корякин, заместитель министра территориального развития Пермского края и Рената Алексеева, руководитель Центра развития налоговой культуры и финансовой грамотности Министерства финансов Ульяновской области.

Во второй части мероприятия участники обсудили институциональные основы развития инициативного бюджетирования. Модерировал обсуждение Михаил Шевелев, директор АНО «Альянс консультантов инициативного бюджетирования». С презентациями выступили Иван Алексеев, и.о. министра финансов Республики Саха (Якутия), Дмитрий Шатохин, заместитель руководителя Центра инициативного бюджетирования НИФИ Минфина России, Снежана Возняк, первый заместитель директора Департамента образования и науки ХМАО-Югра, Эрке Турдумамбетова, директор Учебного центра Министерства финансов Кыргызской Республики, и Татьяна Коханович, начальник отдела по работе с территориями департамента финансов ЯНАО.